MARGIN LÀ GÌ? NHỮNG ĐIỀU CẦN BIẾT VÀ LƯU Ý
I. Margin là gì?
Margin — Giao dịch kỹ quỹ (hay còn gọi là đòn bẩy tài chính) là một thuật ngữ chỉ việc mà bạn có thể vay tiền của sàn giao dịch (exchange) để đầu tư, thông qua việc thế chấp, cầm cố tài sản đảm bảo của bạn. Đây là một dịch vụ mà bạn có thể mua được lượng coin/token lớn hơn số tiền mà bạn có trong tài khoản. Việc lớn hơn bao nhiêu lần thì tùy vào từng sàn giao dịch.
Nhà đầu tư được vay bao nhiêu tiền? Tỉ lệ đòn bẩy là bao nhiêu? Số tiền nhà đầu tư đựoc vay tuỳ thuộc vào lượng tài sản nhà đầu tư đang nắm giữ, tuỳ thuộc vào từng thời điểm, tuỳ thuộc vào từng sàn giao dịch. Theo đó mà tỉ lệ đòn bẩy cũng sẽ khác nhau.
Nếu nhà đầu tư đang có tài sản là 1 BTC:
• Sàn cho phép nhà đầu tư mua đến 1.5 BTC. Thì tỉ lệ đòn bảy là 1:1.5
• Sàn cho phép nhà đầu tư mua đến 2 BTC. Thì tỉ lệ đòn bẩy là 1:2
• Sàn cho phép nhà đầu tư mua đến 3 BTC. Thì tỉ lệ đòn bẩy là 1:3
Điều gì xảy ra khi đang dùng margin mà giá coin/token biến động mạnh?
Khi coin tăng giá: Nếu nhà đầu tư đang dùng margin mà coin tăng giá thì nhà đầu tư sẽ có lợi nhuận nhiều hơn, đồng thời giá trị tài sản ròng tăng lên. Nhà đầu tư có thể tiếp tục được mua thêm coin để gia tăng lợi nhuận nhanh hơn. Ví dụ: Nhà đầu tư có 1 BTC, được sàn cho dùng tỉ lệ đòn bảy tối đã là 1:2 để mua ARK có giá trị 2 BTC. Giá ARK tăng lên 10% > Nhà đầu tư lãi thêm 0,2 BTC, lãi 2 lần so với việc không dùng margin. Giá trị tài sản ròng lúc này là 1,2 BTC. Với giá trị tài sản ròng 1,2 BTC, nhà đầu tư có thể mua thêm lượng ARK trị giá 0,2 BTC nữa, lượng BTC sở hữu mới có giá trị 2,4 BTC.
Như vậy dù ARK tăng có 20% nhưng tài sản của nhà đầu tư đã tăng tới 42%
Khi coin giảm giá: Nếu nhà đầu tư đang sử dung margin mà giá coin/token giảm giá thì lúc này giá trị tài sản ròng sẽ giảm rất nhanh tương ứng với tỉ lệ đòn bảy mà nhà đầu tư đang sử dụng. Nếu nhà đầu tư dung tỉ lệ đòn bảy 1:2 thì sẽ lỗ gấp 2 lần bình thường, dùng tỉ lệ đòn bảy 1:3 thì sẽ lỗ gấp 3 lần bình thường. Khi giá trị tài sản ròng bị giảm, sàn sẽ yêu cầu nhà đầu tư thực hiện việc bổ sung thêm tài sản đảm. Nếu nhà đầu tư không bổ sung thêm tài sản đảm bảo thì sẽ phải bán bớt coin/token ra để giảm tiền vay, đưa tỉ lệ đòn bảy về đúng quy định của sàn. Đây cũng chính là khái niệm Margin Call mà nhà đầu tư sẽ phải đối mặt khi đầu tư mà sử dung margin.
Chúng ta có thể sử dụng Margin ở đâu?
Hiện tại thì có rất nhiều sàn cho phép sử dụng Margin như: Poloniex, Bitfinex, HuobiPro, Bitmex…với các tỷ lệ đòn bẩy khác khau
II. Margin Trading trên Huobi Pro
Huobi Pro được thành lập từ năm 2013, là một sàn giao dịch Bitcoin và tiền tệ kỹ thuật số hàng đầu của Đông Nam Á với hàng triệu người dùng từ hơn 130 quốc gia trên thế giới. Hiện tại, theo thống kê của CoinMarketCap, Huobi.Pro đang xếp hạng thứ 3 theo tổng khối lượng giao dịch 24 giờ qua (khoảng $1.151.110.465 USD). Huobi pro cung cấp cho người dùng nhiều lựa chọn và công cụ khác nhau và cung cấp cả Margin cho người dùng có thể kiếm thêm nhiều lợi nhuận.
Chi tiết xem trên link: https://blog.huobi.com/how-to-trade-on-margin-in-the-digital-assets/
III. Những cơ hội và rủi ro khi dùng Margin, 5 mẹo khi Margin để đạt hiệu quả cao nhất
Lợi nhuận luôn đi kèm với rủi ro” — “High risk, high return”
Vì thế, bạn hãy nhớ 5 điều sau:
- Hiểu rõ Margin là gì và những cơ hội – rủi ro mà nó mang lại
• Việc dùng margin có nhiều rủi ro. Cho nên, dùng margin chỉ thích hợp với những người sẵn sàng chấp nhận rủi ro lớn. Và để chiến thắng trong việc dùng margin thì phải là nhà đầu tư có nhiều kinh nghiệm. Dùng margin chỉ thích hợp cho việc đầu tư ngắn hạn, đánh nhanh rút nhanh, giúp gia tăng lợi nhuận khi nhà đầu tư nhận thấy thị trường đang bước vời một đợt tăng giá mới kéo dài từ 1 đến vài tháng.
• Trường hợp 1 nếu bạn trade thắng bất kể long hay short, sau khi có lợi nhuận bạn Close lệnh thì sàn sẽ rút lại vốn của nó kèm với 2% lãi. Ví dụ bạn có 1 BTC, bạn vào Margin sàn cho bạn mượn 1,5 BTC nữa là có 2,5 BTC. Nếu sau khi Close lệnh bạn kiếm được 10% ~ 2,75 BTC, bạn trả sàn 1,5 BTC + 2% là 1,53 BTC. Bạn lời 0,22 BTC (1,22 BTC), thay vì nếu dùng vốn của mình thì chỉ lời 10% = 0,1 BTC (1,1 BTC).
• Trường hợp 2 nếu sau khi bạn Long mà giá liên tục hạ, hoặc Short mà giá liên tục lên nghĩa là bạn đang bị lổ, đồng nghĩa với sàn cũng đang bị lổ. Nếu bạn không Close lệnh và chốt lổ kịp thì sàn sẽ tự động Close lệnh để rút vốn của nó về và bạn sẽ bị cháy tài khoản.
- Hãy mua theo thời gian thực
Việc thành công hay thất bại trong margin bị ảnh hưởng rất nhiều vào việc biến động giá. Chỉ cần 1 biến động nhỏ của thị trường sẽ khiến bạn từ vị trí có lợi nhuận trở nên “trắng tay”. Vì vậy, thay vì mua 1 lượng lớn, hãy mua từng lượng nhỏ theo các mức giá mà bạn dự đoán.
- Mua đúng thời điểm
Bạn phải có được những thông tin chi tiết về đồng crypto bạn định mua nó. Về công nghệ, roadmap, vê những sự kiện sắp diễn ra… để quyết định mua nó ngay lúc này. Khi đó, bạn sẽ tránh bỏ lỡ những cơ hội
- Hạn chế suy đoán
Trong margin, việc suy đoán là cấm kị. Trước khi đưa ra quyết định, bạn phải suy nghĩ và có những cơ sở chính xác chứ không dựa vào những suy đoán để ra quyết định.
- Luôn có khoản dự trữ
Bạn luôn phải đảm bảo mình có đủ tiền để bù vào tải khoản của mình để tránh bị “Cháy Margin” – Margin Call. Trong mọi trường hợp, luôn phải tuân thủ nguyên tắc không “bỏ tất cả trứng vào cùng một giỏ”, không sử dụng quá số tiền mà minh có thể xử lý được. Cháy Margin đồng nghĩa với việc bạn sẽ mất tất cả. Hãy luôn ghe nhớ điều này.
Nói tóm lại, Margin luôn là con dao hai lưỡi. Lợi nhuận luôn đi kèm với rủi ro. Hãy nhớ. Lưu ý và thực hiện đúng theo nguyên tắc của mình và theo 5 mẹo bên trên. Chúc bạn may mắn và thành công!!!