Por que debes tener en cuenta que un colapso económico global está a la vuelta de la esquina.

La economía global (es decir, la vida moderna tal como la conocemos) está a punto de producirse de manera total, permanente e irrecuperable.
hoy, muy pocas personas se dan cuenta de lo cerca que estamos del fin (en términos de nuestra economía global moderna)

Muchas personas no lo saben, pero en el otoño de 2008 [esa es la primavera de 2008 en el hemisferio sur], estábamos a pocas horas de que se cerrara todo el sistema bancario. Los bancos estaban en alerta y estaban a pocas horas de ser bloqueados y el comercio electrónico apagado.

La última crisis fue hace 10 años ya una década.
La crisis financiera de 2008 fue el peor desastre económico desde la Gran Depresión de 1929. Ocurrió a pesar de los esfuerzos del Departamento de la Reserva Federal y del Tesoro para evitarlo.
Esto llevó a la Gran Recesión. Fue entonces cuando los precios de la vivienda cayeron un 31.8 por ciento, más que la caída del precio durante la Depresión. Dos años después de que terminó la recesión, el desempleo todavía estaba por encima del 9 por ciento. Eso sin contar a los trabajadores desanimados que habían dejado de buscar trabajo.

Causas.

La primera señal de que la economía estaba en problemas ocurrió en 2006. Fue entonces cuando los precios de la vivienda comenzaron a caer. Al principio, los corredores de bienes raíces aplaudieron. Pensaron que el mercado de vivienda sobrecalentado volvería a un nivel más sostenible.
Los agentes inmobiliarios no se dieron cuenta de que había demasiados propietarios con un crédito cuestionable. Los bancos permitieron que las personas obtuvieran préstamos por el 100 por ciento o más del valor de sus nuevas viviendas. Muchos culparon a la Ley de Reinversión Comunitaria. Impulsó a los bancos a realizar inversiones en áreas subprime, pero esa no fue la causa subyacente.

La Ley Gramm-Rudman fue el verdadero villano. Permitió a los bancos participar en el comercio de derivados rentables que vendieron a los inversores. Estos valores respaldados por hipotecas necesitaban préstamos hipotecarios como garantía. Los derivados crearon una demanda insaciable de más y más hipotecas.

La Reserva Federal cree que la crisis de las hipotecas subprime se mantendrá confinada al sector de la vivienda. Los funcionarios de la Fed no sabían cuán lejos se extendería el daño. No entendieron las causas reales de la crisis de las hipotecas subprime hasta más adelante.
Los fondos de cobertura y otras instituciones financieras de todo el mundo poseían valores respaldados por hipotecas. Los valores también se encontraban en fondos mutuos, activos corporativos y fondos de pensiones. Los bancos habían desmantelado las hipotecas originales y las revendieron en tramos. Eso hizo que los derivados fueran imposibles de cotizar.
¿Por qué los fondos de pensión obsoletos compraron tales activos riesgosos? Pensaron que un producto de seguro llamado swaps de incumplimiento crediticio los protegía. Una compañía de seguros tradicional conocida como American International Group vendió estos swaps. Cuando los derivados perdieron valor, AIG no tuvo suficiente flujo de efectivo para cumplir con todos los swaps.

Los bancos entraron en pánico cuando se dieron cuenta de que tendrían que absorber las pérdidas. Dejaron de prestar el uno al otro. No querían que otros bancos les dieran hipotecas sin valor como garantía. Nadie quería quedarse atascado sosteniendo la bolsa. Como resultado, los costos de préstamos interbancarios, conocidos como Libor, aumentaron. Esta desconfianza dentro de la comunidad bancaria fue la causa principal de la crisis financiera de 2008.

Costos
En 2007, la Reserva Federal comenzó a inyectar liquidez en el sistema bancario a través de la Facilidad de Subasta a Término. Mirando hacia atrás, es difícil ver cómo se perdieron las primeras pistas en 2007.

Las acciones de la Fed no fueron suficientes. En marzo de 2008, los inversores recurrieron al banco de inversión Bear Stearns. Circularon rumores de que tenía demasiados activos tóxicos. Bear se acercó a JP Morgan Chase para rescatarlo. La Fed tuvo que endulzar el trato con una garantía de $ 30 mil millones. Wall Street pensó que el pánico había terminado.
En cambio, la situación se deterioró durante el verano de 2008. El Congreso autorizó al Departamento del Tesoro a rescatar a las compañías hipotecarias Fannie Mae y Freddie Mac. La Fed usó $ 85 mil millones para rescatar a AIG. En octubre, esto aumentó a $ 150 mil millones.

El 19 de septiembre de 2008, la crisis creó una carrera de fondos del mercado monetario ultraseguros. Ahí es donde la mayoría de las empresas colocan el exceso de efectivo que podrían haber acumulado al final del día. Pueden ganar un poco de interés en ello de la noche a la mañana. Los bancos usan esos fondos para hacer préstamos a corto plazo. Durante la ejecución, las compañías movieron un récord de $ 140 mil millones de sus cuentas del mercado monetario a bonos del Tesoro aún más seguros. Si estas cuentas entraran en quiebra, las actividades comerciales y la economía se detendrían.
El secretario del Tesoro, Henry Paulson, se entrevistó con el presidente de la Fed, Ben Bernanke. Presentaron al Congreso un paquete de rescate de $ 700 mil millones. Su rápida respuesta convenció a las empresas a mantener su dinero en las cuentas del mercado monetario.

Los republicanos bloquearon el proyecto de ley durante dos semanas. No querían rescatar bancos. No aprobaron el proyecto hasta que los mercados bursátiles mundiales casi colapsaron. Fue uno de los 33 eventos críticos en el cronograma de la crisis financiera de 2008.
Pero el paquete de rescate nunca le costó al contribuyente los $ 700 mil millones completos. El Departamento del Tesoro solo usó $ 350 mil millones para comprar acciones de bancos y empresas automotrices cuando los precios eran bajos. Para 2010, los bancos habían reembolsado $ 194 mil millones en el fondo del Programa de Alivio de Activos en Problemas.
Los otros $ 350 mil millones fueron para el presidente Obama, que nunca lo usó. En cambio, lanzó el paquete de estímulo económico de $ 787 mil millones. Eso pone el dinero directamente en la economía en lugar de los bancos. Fue suficiente para poner fin a la crisis financiera en julio de 2009.

Ahora que vemos fuertes señales de lo que podría ser el comienzo del peor colapso económico de la historia, la economía mundial podría verse sumida en el caos por la agitación financiera en Argentina y Turquía, advirtieron los expertos.

Desde que Turquía sufrió una crisis de confianza económica en agosto, con su moneda cayendo en un 25% ese mes, los mercados emergentes en todo el mundo, desde Sudáfrica hasta Indonesia, también han experimentado un desplome de las monedas y una salida de inversión extranjera.

Argentina, que se había estabilizado después de una crisis a principios de año, ha vuelto a la modalidad de emergencia, aumentando las tasas de interés al 60%. Su moneda, el peso, ha caído un 45% en 2018 y un 24% en agosto.

¿Por qué todos estos países diferentes, en diferentes continentes, con diferentes situaciones económicas y liderazgo sufren los mismos síntomas?

La respuesta corta es la incertidumbre sobre la economía global provocada por la gestión económica de los Estados Unidos.

En primer lugar, la economía de los EE. UU. Está creciendo muy rápido en este momento. Influenciados por los recortes de impuestos aprobados por el Congreso el año pasado, así como por el presidente Donald Trump que eliminó las regulaciones ambientales y otras de "burocracia", el mercado bursátil estadounidense ha alcanzado niveles récord y la economía ha crecido a más del 4%, una tasa extremadamente fuerte para la economía más grande del mundo. Al mismo tiempo, la Reserva Federal de los Estados Unidos está comenzando a subir las tasas de interés, después de una década de mantenerlas lo más bajo posible.

Crecimiento trimestral del PIB real en los Estados Unidos desde 2011 a 2018

La fortaleza de los mercados de EE. UU., Combinada con el aumento de las tasas de interés, ha atraído a los inversores, que han tenido su dinero en mercados emergentes de mayor crecimiento. Este flujo de fondos de inversión en los EE. UU., A su vez, ha aumentado el valor del dólar estadounidense, lo que hace que Estados Unidos sea un destino aún más atractivo para los inversores.

Agregue a estos factores la incertidumbre de una guerra comercial, con los Estados Unidos aplicando aranceles a los productos extranjeros, con los últimos informes que indican hasta 200 mil millones de dólares de importaciones chinas, sin incluir todas las tarifas de acero, aluminio y otros productos de otros países . Cualquiera que sea el resultado de una guerra comercial, es probable que los mercados más pequeños salgan peor que los EE. UU. Esto también está alentando a los inversores a buscar lugares más seguros para invertir su dinero, a saber, Estados Unidos.

Dependencia de fondos extranjeros

Mientras tanto, en cada uno de los diferentes mercados emergentes, las historias económicas individuales se desarrollan de diferentes maneras pero con el mismo resultado: pérdida de confianza por parte de los inversores, una salida de fondos y una caída en el valor de sus monedas. Los factores desencadenantes del colapso de la moneda en Argentina, Turquía, Sudáfrica e Indonesia han sido diferentes, pero comparten una cosa en común: una dependencia desproporcionada de la financiación extranjera para el comercio y los déficits gubernamentales.

Argentina sufría a principios de año luego de que la peor sequía en 50 años afectara la producción de maíz y soja, ambos importantes cultivos de exportación. Sobre la base de las debilidades económicas que fueron el resultado de la liberalización de las políticas promulgadas en los últimos años, fue suficiente para poner al país en crisis. Se convocó al FMI y en junio se comprometió a otorgar un préstamo de $ 50 mil millones para superar al país.

Luego, en septiembre, Turquía fue golpeada cuando una disputa política con Estados Unidos por la detención de un sacerdote estadounidense se convirtió en aranceles a los productos turcos y sanciones a algunos de los líderes turcos, lo que provocó que los inversionistas reconsideraran sus estrategias turcas.

Casi exclusivamente para un país de la ASEAN, Indonesia tiene un gran déficit en cuenta corriente (alcanzó más de $ 2 mil millones en julio, el más alto en cinco años), y tiene la mayor deuda externa de Asia, al 35% del PIB. Esos factores lo han vuelto vulnerable, su moneda ha tocado el punto más bajo desde la crisis financiera hace más de una década, y el banco central del país se ha visto obligado a subir las tasas de interés.